Легализация преступных доходов с использованием DeFi: типовые схемы и индикаторы риска

Цель: повышение эффективности противодействия использованию типовых схем отмывания преступных доходов на основе выявления технологических и правовых уязвимостей инфраструктуры&nbsp;DeFi: децентрализованных бирж, блокчейн-мостов, децентрализованных кошельков и валют повышенной конфиденциальности.Методы: общенаучные (анализ и синтез, метод индукции и дедукции, метод теоретического моделирования, юридическая интерпретация) и специальные методы научного познания (структурно-функциональный, конструктивный, ситуационный, инновационный, целевой, программно-целевой и риск-ориентированный).Результаты: обозначены основные тренды развития легализации преступных доходов с использованием децентрализованных финансов; выявлена детерминационная значимость технологических характеристик&nbsp;DeFi&nbsp;в генезисе отмывания преступных доходов; определены основные типы легализации с использованием децентрализованных финансов; изучены схемы совершения преступлений и оценен криминогенный потенциал инфраструктуры&nbsp;DeFi&nbsp;(децентрализованных бирж, блокчейн-мостов, миксеров, токенов повышенной конфиденциальности и др.).Научная новизна: предложено рассматривать легализацию преступных доходов с использованием&nbsp;DeFi&nbsp;как особую разновидность цифровых финансовых преступлений. В статье предложена авторская типология отмывания преступных доходов, обосновывается идея о невозможности применения к децентрализованным финансам матрицы традиционного финансового регулирования и стандартов&nbsp;AML. Аргументируется вывод о том, что предупреждение отмывания преступных доходов с использованием децентрализованных финансов должно осуществляться в тесной связке с выявлением индикаторов риска и разработкой эффективных мер контроля в точках входа преступных доходов на централизованные биржи.Практическая значимость: анализ типовых механизмов легализации преступных доходов с использованием&nbsp;DeFi&nbsp;позволяет системно подойти к организации ранней профилактики преступности и потенциально может стать основой для разработки рекомендаций для служб финансовой разведки и мониторинга.

Russian Journal of Economics and Law

децентрализованные финансы

легализация

DeFi-сервисы

блокчейн

правовое регулирование

цифровые платформы

криптовалюта

токены

стейблкоины

миксеры

блокчейн-мосты

токены повышенной конфиденциальности

Цель: повышение эффективности противодействия использованию типовых схем отмывания преступных доходов на основе выявления технологических и правовых уязвимостей инфраструкт...

Легализация преступных доходов с использованием DeFi: типовые схемы и индикаторы риска

Авторы

Сидоренко Э.Л.

Рекомендуем изучить